Công cụ

Tra cứu lừa đảo chuyển khoản

Công cụ sàng lọc rủi ro trước/sau chuyển khoản: giả danh cơ quan, app giả mạo, đầu tư online, biên lai giả, tài khoản mạng xã hội bị chiếm đoạt và dịch vụ lấy lại tiền.

⚠ Đây là công cụ sàng lọc heuristic — không phải cơ sở dữ liệu lừa đảo chính thức.

Kết quả dựa trên dấu hiệu bạn chọn. Không có kết quả nào đảm bảo an toàn tuyệt đối. Khi nghi ngờ, hãy gọi ngân hàng qua số chính thức và xác minh trực tiếp với người liên quan trước khi chuyển tiền.

Dấu hiệu đang gặp (chọn tất cả phù hợp)

2 dấu hiệu đã chọn — 5 kịch bản khớp.

Kịch bản có thể khớp

5/7 kịch bản
Khẩn cấp

Giả danh công an, tòa án, viện kiểm sát yêu cầu chuyển tiền

Bộ Công an

Đối tượng gọi điện dọa liên quan vụ án, yêu cầu chuyển tiền để chứng minh vô tội, xác minh tài sản hoặc giữ bí mật.

Thủ đoạn thường dùng

  • Dùng lời dọa bắt giữ, phong tỏa tài khoản hoặc đọc thông tin cá nhân để tạo uy tín.
  • Yêu cầu chuyển vào tài khoản cá nhân hoặc quét mã QR với lý do phục vụ điều tra.
  • Cấm nạn nhân liên hệ người thân, ngân hàng hoặc công an địa phương.

Checklist trước khi chuyển

  • Dừng cuộc gọi và không chuyển tiền theo bất kỳ yêu cầu điều tra qua điện thoại.
  • Gọi công an địa phương hoặc tổng đài chính thức để xác minh bằng số tự tìm trên nguồn chính thức.
  • Không gửi CCCD, OTP, mật khẩu, ảnh màn hình app ngân hàng.

Bằng chứng nên lưu

  • Số điện thoại, file ghi âm nếu có, nội dung đe dọa.
  • Biên lai chuyển khoản, số tài khoản nhận, tên ngân hàng, thời gian giao dịch.
  • Ảnh giấy tờ hoặc lệnh giả mà đối tượng gửi.
Nguy hiểm

Tài khoản Zalo/Facebook bị chiếm đoạt rồi nhắn mượn tiền

Vietcombank

Kẻ gian dùng tài khoản người quen bị chiếm đoạt, dựng tình huống cấp bách và yêu cầu chuyển tiền sang tài khoản khác.

Thủ đoạn thường dùng

  • Giả giọng văn của người quen, nhắn cần tiền gấp.
  • Từ chối gọi video hoặc viện lý do đang họp, đang cấp cứu, mất sóng.
  • Tài khoản nhận tiền không trùng tên người quen.

Checklist trước khi chuyển

  • Gọi qua số điện thoại đã lưu hoặc video call để xác minh.
  • Hỏi câu riêng tư mà người lạ khó biết.
  • Không chuyển nếu tên chủ tài khoản nhận không khớp.

Bằng chứng nên lưu

  • Ảnh chụp chat, profile URL, số tài khoản nhận.
  • Bằng chứng cuộc gọi xác minh không thành công.
  • Biên lai và lịch sử giao dịch.
Khẩn cấp

Dịch vụ online hứa lấy lại tiền bị lừa

Bộ Công an

Sau khi nạn nhân mất tiền, kẻ gian tiếp tục giả công an, luật sư, NCSC hoặc chuyên gia để đòi phí thu hồi.

Thủ đoạn thường dùng

  • Tạo fanpage/web giả có ảnh công an, luật sư hoặc cơ quan an toàn mạng.
  • Hứa lấy lại 90-100% tiền nhưng yêu cầu phí hồ sơ, phí mở băng, phí xác minh.
  • Dùng tâm lý hoảng loạn để khiến nạn nhân chuyển thêm tiền.

Checklist trước khi chuyển

  • Không trả phí cho dịch vụ lấy lại tiền online.
  • Không gửi thêm CCCD, thông tin ngân hàng, OTP cho bên tự nhận hỗ trợ.
  • Chỉ làm việc trực tiếp với ngân hàng và cơ quan công an.

Bằng chứng nên lưu

  • Fanpage/website, số điện thoại, tài khoản nhận phí thu hồi.
  • Tin nhắn cam kết lấy lại tiền.
  • Biên lai nếu đã trả phí lần hai.
Nguy hiểm

Đầu tư, crypto, nhiệm vụ online, việc nhẹ lương cao

Cục An toàn thông tin / NCSC

Kịch bản cho lãi nhỏ ban đầu, sau đó khóa tiền và yêu cầu nộp thêm thuế, phí rút, phí nâng hạn mức hoặc sửa lỗi giao dịch.

Thủ đoạn thường dùng

  • Kéo vào nhóm VIP, dùng ảnh lợi nhuận hoặc người giả làm chuyên gia.
  • Cho rút khoản nhỏ để tạo lòng tin.
  • Khi số tiền lớn hơn, liên tục báo lỗi và yêu cầu nộp thêm phí.

Checklist trước khi chuyển

  • Không chuyển thêm tiền để rút khoản tiền đang bị treo.
  • Kiểm tra pháp nhân, giấy phép, tên miền, app và tài khoản nhận tiền.
  • Coi cam kết lợi nhuận chắc chắn là dấu hiệu đỏ.

Bằng chứng nên lưu

  • Link nhóm, username admin, hợp đồng hoặc bảng lợi nhuận.
  • Lệnh nạp/rút, mã giao dịch, địa chỉ ví, tài khoản nhận.
  • Tin nhắn yêu cầu đóng thuế/phí rút tiền.
Rủi ro cao

Biên lai chuyển khoản giả trong mua bán online

Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam / Cục ATTT

Người mua gửi ảnh biên lai giả hoặc ảnh giao dịch đang xử lý để thúc người bán giao hàng khi tiền chưa vào tài khoản.

Thủ đoạn thường dùng

  • Gửi ảnh bill có logo ngân hàng, mã giao dịch hoặc nội dung chuyển khoản.
  • Hối giao hàng, gửi shipper đến lấy ngay, nói ngân hàng xử lý chậm.
  • Có thể chỉnh sửa tên người nhận, số tiền hoặc thời gian.

Checklist trước khi chuyển

  • Chỉ giao hàng khi tiền thực sự đã ghi có trong app/tài khoản.
  • Không dựa vào ảnh chụp màn hình hoặc tin nhắn báo chuyển tiền.
  • Kiểm tra tên người chuyển, số tiền và nội dung trong lịch sử ngân hàng.

Bằng chứng nên lưu

  • Ảnh biên lai người mua gửi.
  • Ảnh lịch sử tài khoản không có tiền vào.
  • Thông tin giao hàng, số điện thoại, địa chỉ nhận.
Nguồn
Bộ Công an · NCSC (Cục An toàn thông tin) · Ngân hàng Nhà nước SIMO
Ngày cập nhật
2025–2026
Độ tin cậy
Trung bình

Kết quả là sàng lọc heuristic dựa trên dấu hiệu bạn chọn, không phải kết quả tra cứu cơ sở dữ liệu chính thức. Hệ thống SIMO của Ngân hàng Nhà nước tự động cảnh báo khi bạn chuyển tiền đến tài khoản nghi vấn — nhưng không thể kiểm tra thủ công trước giao dịch qua công cụ này.

Thông tin cần biết

Trang tra cứu lừa đảo chuyển khoản giúp người dùng nhận diện thủ đoạn trước khi gửi tiền, hoặc gom nhanh hồ sơ bằng chứng nếu giao dịch đã xảy ra.

Công cụ này dùng để làm gì

Công cụ giúp người dùng chọn nền tảng và dấu hiệu đang gặp để nhận diện các thủ đoạn lừa đảo phổ biến trước khi chuyển tiền hoặc ngay sau khi phát hiện bị lừa.

Khi nào phải dừng giao dịch

Nếu người lạ yêu cầu OTP, mật khẩu, cài app, chuyển phí xác minh, giữ bí mật hoặc chuyển vào tài khoản cá nhân không khớp tổ chức, người dùng nên dừng ngay và xác minh bằng kênh chính thức.

Gói bằng chứng cần chuẩn bị

Khi đã chuyển tiền, cần lưu biên lai, mã giao dịch, số tài khoản nhận, nội dung chat, số điện thoại, URL, ảnh QR, app đã cài và các bước đã liên hệ ngân hàng/công an.

Công cụ này là sàng lọc — không phải cơ sở dữ liệu chính thức

Kết quả dựa trên dấu hiệu bạn chọn và các kịch bản lừa đảo phổ biến do Bộ Công an, NCSC và ngân hàng công bố. Không có kết quả nào đảm bảo tài khoản an toàn hoặc bị lừa đảo dứt khoát. Hệ thống SIMO của Ngân hàng Nhà nước tự động cảnh báo trong app ngân hàng khi bạn chuyển tiền đến tài khoản nghi vấn — hệ thống đó là luồng kiểm tra chính thức.

Khi nào phải dừng giao dịch ngay

Nếu người liên hệ yêu cầu OTP, mật khẩu, cài app từ link lạ, chuyển phí xác minh, giữ bí mật với người thân, hoặc tài khoản nhận không khớp tổ chức đang liên hệ, hãy dừng ngay và gọi ngân hàng qua số chính thức in sau thẻ hoặc website chính thức.

Báo cáo lừa đảo qua kênh chính thức

Cuộc gọi/SMS lừa đảo: nhắn tin hoặc gọi 156 / 5656 miễn phí. Website, app đáng ngờ: báo qua canhbao.khonggianmang.gov.vn. Đã bị thiệt hại: đến công an địa phương trực tiếp và mang theo biên lai, sao kê, nội dung chat. Từ tháng 2/2026, mua bán/cho thuê tài khoản ngân hàng có thể bị phạt 100–200 triệu đồng (Nghị định 340/2025).

Các nền tảng được sàng lọc

Công cụ phủ 8 nền tảng: chuyển khoản/QR ngân hàng, Zalo/Facebook/Telegram, cuộc gọi/SMS/email, app giả mạo/APK, mua bán online/sàn TMĐT, đầu tư/crypto/việc làm online, giả danh công an/thuế/BHXH, và dịch vụ hứa lấy lại tiền sau lừa đảo.