Công cụ

Tra cứu lừa đảo chuyển khoản

Công cụ sàng lọc rủi ro trước/sau chuyển khoản: giả danh cơ quan, app giả mạo, đầu tư online, biên lai giả, tài khoản mạng xã hội bị chiếm đoạt và dịch vụ lấy lại tiền.

⚠ Đây là công cụ sàng lọc heuristic — không phải cơ sở dữ liệu lừa đảo chính thức.

Kết quả dựa trên dấu hiệu bạn chọn. Không có kết quả nào đảm bảo an toàn tuyệt đối. Khi nghi ngờ, hãy gọi ngân hàng qua số chính thức và xác minh trực tiếp với người liên quan trước khi chuyển tiền.

Dấu hiệu đang gặp (chọn tất cả phù hợp)

2 dấu hiệu đã chọn — 5 kịch bản khớp.

Kết quả kiểm tra sẽ hiển thị sau khi bạn chọn dấu hiệu và bấm Kiểm tra tài khoản.

Thông tin cần biết

Trang tra cứu lừa đảo chuyển khoản giúp người dùng nhận diện thủ đoạn trước khi gửi tiền, hoặc gom nhanh hồ sơ bằng chứng nếu giao dịch đã xảy ra.

Tra cứu lừa đảo chuyển khoản giúp người dùng sàng lọc nhanh chủ đề xã hội bằng luồng tra cứu có kiểm soát, thay vì phải tự ghép thông tin từ nhiều nguồn. Hãy bắt đầu bằng bộ lọc lớn nhất, đọc kết quả, rồi đối chiếu nguồn hoặc cơ quan phù hợp trước khi ra quyết định chính thức.

  • Dùng khi cần tra cứu an toàn số - chuyển khoản theo một tình huống cụ thể.
  • Kết quả giải thích điều kiện áp dụng, ví dụ, checklist hoặc bước tiếp theo.
  • Không thay thế tư vấn chuyên môn, giấy tờ chính thức hoặc xác nhận từ cơ quan có thẩm quyền.

Công cụ này dùng để làm gì

Công cụ giúp người dùng chọn nền tảng và dấu hiệu đang gặp để nhận diện các thủ đoạn lừa đảo phổ biến trước khi chuyển tiền hoặc ngay sau khi phát hiện bị lừa.

Khi nào phải dừng giao dịch

Nếu người lạ yêu cầu OTP, mật khẩu, cài app, chuyển phí xác minh, giữ bí mật hoặc chuyển vào tài khoản cá nhân không khớp tổ chức, người dùng nên dừng ngay và xác minh bằng kênh chính thức.

Gói bằng chứng cần chuẩn bị

Khi đã chuyển tiền, cần lưu biên lai, mã giao dịch, số tài khoản nhận, nội dung chat, số điện thoại, URL, ảnh QR, app đã cài và các bước đã liên hệ ngân hàng/công an.

Công cụ này là sàng lọc — không phải cơ sở dữ liệu chính thức

Kết quả dựa trên dấu hiệu bạn chọn và các kịch bản lừa đảo phổ biến do Bộ Công an, NCSC và ngân hàng công bố. Không có kết quả nào đảm bảo tài khoản an toàn hoặc bị lừa đảo dứt khoát. Hệ thống SIMO của Ngân hàng Nhà nước tự động cảnh báo trong app ngân hàng khi bạn chuyển tiền đến tài khoản nghi vấn — hệ thống đó là luồng kiểm tra chính thức.

Khi nào phải dừng giao dịch ngay

Nếu người liên hệ yêu cầu OTP, mật khẩu, cài app từ link lạ, chuyển phí xác minh, giữ bí mật với người thân, hoặc tài khoản nhận không khớp tổ chức đang liên hệ, hãy dừng ngay và gọi ngân hàng qua số chính thức in sau thẻ hoặc website chính thức.

Báo cáo lừa đảo qua kênh chính thức

Cuộc gọi/SMS lừa đảo: nhắn tin hoặc gọi 156 / 5656 miễn phí. Website, app đáng ngờ: báo qua canhbao.khonggianmang.gov.vn. Đã bị thiệt hại: đến công an địa phương trực tiếp và mang theo biên lai, sao kê, nội dung chat. Từ tháng 2/2026, mua bán/cho thuê tài khoản ngân hàng có thể bị phạt 100–200 triệu đồng (Nghị định 340/2025).

Các nền tảng được sàng lọc

Công cụ phủ 8 nền tảng: chuyển khoản/QR ngân hàng, Zalo/Facebook/Telegram, cuộc gọi/SMS/email, app giả mạo/APK, mua bán online/sàn TMĐT, đầu tư/crypto/việc làm online, giả danh công an/thuế/BHXH, và dịch vụ hứa lấy lại tiền sau lừa đảo.

Câu hỏi thường gặp

Tra cứu lừa đảo chuyển khoản dùng để làm gì?

Công cụ sàng lọc rủi ro trước/sau chuyển khoản: giả danh cơ quan, app giả mạo, đầu tư online, biên lai giả, tài khoản mạng xã hội bị chiếm đoạt và dịch vụ lấy lại tiền.

Kết quả có phải kết luận chính thức không?

Không. Kết quả là lớp sàng lọc ban đầu để người dùng hiểu hướng xử lý, chuẩn bị thông tin cần hỏi và đối chiếu lại trước khi nộp hồ sơ hoặc ra quyết định quan trọng.

Dữ liệu và nguồn nên đọc ở đâu?

Nguồn chính của công cụ được ghi là Bộ Công an, Cục ATTT/NCSC. Khi kết quả ảnh hưởng tới hồ sơ, tiền, sức khỏe hoặc pháp lý, người dùng nên mở nguồn và hỏi cơ quan hoặc chuyên gia phù hợp.

Cùng chủ đề

Công cụ liên quan